Standardul international ISO 9362, cunoscut mai bine ca SWIFT-BIC / cod BIC / SWIFT ID sau code SWIFT defineste un format standard al Codurilor de Identificare a Afacerii (Business Identifier Codes) aprobate de catre  ISO (International Organization for Standardization), si reprezinta un cod de identificare unica, atat pentru institutii financiare cat si pentru cele nefinanciare.

Codul Swift – fara de care un transfer de bani international ar dura prea mult

Initialele SWIFT inseamna: Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication = Societatea pentru Telecomunicatii Financiare Mondiale Interbancare. Atunci cand sunt atasate unei organizatii nefinanciare, codul mai este denumit BEI (Business Entity Identifier – identificatorul entitatii de afaceri).

Codurile Swift sunt utilizate in cazul transferurilor interbancare – in mod special pentru cele internationale, precum si pentru schimburile de mesaje intre banci. Aceste coduri se gasesc in general in extrasele de cont, in documentele contractuale ale bancii, sau se afla direct de la banca.

RBS BANK ROMANIA (Bank Code – ABNA), Swift code: ABNAROBU. Banca specializata in domeniul produselor de finantare, al serviciilor de tranzactii bancare si managementul riscului care se adreseaza clientilor corporate, institutiilor financiare si sectorului public. Cod Swift RBS BANK ROMANIA: ABNAROBU

ANGLO ROMANIAN BANK (Bank Code – ARBL), Swift code: ARBLROBU. Incepand cu data de 30.06.2011, ora 24.00, Anglo Romanian Bank Limited – Sucursala din Romania – incetează desfasurarea tuturor activitatilor comerciale bancare si prestarea oricaror servicii aferente catre clientii sai. Puteti obtine orice informatii referitoare la produsele dumneavoastra bancare din sucursalele si agentiile Bancii Comerciale Romane S.A. Cod Swift ANGLO ROMANIAN BANK: ARBLROBU

UNICREDIT TIRIAC BANK (Bank Code – BACX), Swift code: BACXROBU. UniCredit Tiriac Bank este membra a grupului UniCredit, institutie financiara europeana de top, cu o retea de aproximativ 7.900 de sucursale in 17 tari europene si cu prezenta in alte 50 la nivel international. Cod Swift UNICREDIT TIRIAC BANK: BACXROBU

BCR BANCA PENTRU LOCUINTE S.A. (Bank Code – BCRL), Swift code: BCRLROBU. BCR Banca pentru Locuinte s-a infiintat in iulie 2008, cu un capital social de 45.000.000 RON, fiind prima subsidiara total integrata a grupului BCR. Produsele de economisire / creditare oferite de BCR BpL sunt o varianta profitabila si sigura de a economisi bani si de a beneficia de un credit ieftin in domeniul imobiliar. In prima etapa pui deoparte o anumita suma de bani (periodic sau toata suma o data) pentru care primesti o dobanda buna + prima de la stat in proportie de 25% (dar nu mai mult de 250 euro – echivalent in lei) din economiile efectuate in decursul unui an. In a doua etapa iti punem la dispozitie banii economisiti + dobanda + prima de la stat, impreună cu creditul in lei cu o dobanda mică de 5% sau 6% (fixa) pe an. Cod Swift BCR BANCA PENTRU LOCUINTE S.A.: BCRLROBU

BANK OF CYPRUS ROMANIA (Bank Code – BCYP), Swift code: BCYPROBU. Fondat in 1899, Bank of Cyprus Group este institutia financiara cea mai importanta din Cipru, cu o prezenta dinamica in Grecia si Rusia si operatiuni in Marea Britanie si Australia, Romania, Ucraina si Channel Islands. Grupul ofera o varietate de produse si servicii financiare, care includ leasing, factoring, brokeraj, investitii in fonduri, asigurari generale si de viata in Cipru si Grecia. In martie 2007, Banca si-a extins operatiunile in Romania, prin oferirea serviciilor de leasing, iar in iunie 2007, a devenit operationala prima sucursala bancara la Bucuresti. Astazi Bank of Cyprus Romania isi desfasoara activitatea prin 12 sucursale si 2 agentii. Cod Swift BANK OF CYPRUS ROMANIA: BCYPROBU

BANCA ITALO ROMENA (Bank Code – BITR), Swift code: BITRROBU. Incepand cu 26 mai 2014, Banca Italo Romena a devenit Veneto Banca, urmare a fuziunii prin absorbtie a acesteia de catre banca-mama Veneto Banca. Prin aceasta operatiune, Veneto Banca isi desfasoara activitatea pe piata romaneasca in mod direct prin Sucursala Bucuresti ce numara o retea de 22 de agentii dintre care 5 se afla in Bucuresti, iar restul in cele mai importante orase ale Romaniei. Cod Swift BANCA ITALO ROMENA: BITRROBU

BLOM BANK FRANCE S.A. PARIS SUC ROMANIA (Bank Code – BLOM), Swift code: BLOMROBU. BLOM Bank furnizeaza servicii bancare internationale, facilitand tranzactii comerciale in conditii avantajoase intre Romania si toate tarile in care detine sucursale si agentii. Cod Swift BLOM BANK FRANCE S.A. PARIS SUC ROMANIA: BLOMROBU

BANC POST SA (Bank Code – BPOS), Swift code: BPOSROBU. Premiul de Excelenta EUR Straight-Through Processing 2014: Calitatea superioara a mesajelor SWIFT transmise de Bancpost a fost recunoscuta din nou de catre Deutsche Bank, pentru al doilea an consecutiv. Cod Swift BANC POST SA: BPOSROBU

BANCA ROMANA PENTRU DEZVOLTARE (Bank Code – BRDE), Swift code: BRDEROBU. Dobanda preferentiala la creditul Prima Casa pentru clientii care isi incaseaza veniturile intr-un cont BRD. In primul semestru al anului 2014, BRD continua sa fie lider in cadrul programului Prima Casa, inregistrand la finalul acestei perioade un sold total al creditelor imobiliare mai mare cu 9% fata de perioada similara a anului trecut, semnificativ peste media pietei (+7%). Cod Swift BANCA ROMANA PENTRU DEZVOLTARE: BRDEROBU

LIBRA BANK S.A. (Bank Code – BREL), Swift code: BRELROBU. Libra Internet Bank a semnat Conventia APIA pentru sprijinirea beneficiarilor Schemei de Plata Unica pe Suprafata (SAPS), campania 2014. In baza acestei conventii, Libra Internet Bank va acorda credite pentru finantarea capitalului de lucru pentru desfasurarea activitatilor curente de catre beneficiarii Schemei de Plata Unica pe Suprafata (SAPS). Cod Swift LIBRA BANK S.A.: BRELROBU

BANCA ROMANEASCA (Bank Code – BRMA), Swift code: BRMAROBU. Cu o experienta de 20 ani de activitate, Banca Romaneasca ofera clientilor sai o gama larga de produse si servicii pentru persoane fizice si pentru corporatii. Cod Swift BANCA ROMANEASCA: BRMAROBU

EMPORIKI BANK ROMANIA S.A. (Bank Code – BSEA), Swift code: BSEAROBU. Emporiki Bank Romania a fost preluata in 2012 de catre Credit Agricole, si de atunci a adoptat oficial numele comercial si sigla Crédit Agricole Bank Romania. Cod Swift EMPORIKI BANK ROMANIA S.A.: BSEAROBU

BANCA TRANSILVANIA (Bank Code – BTRL), Swift code: BTRLRO22. Banca Transilvania (BT) este Banca Oamenilor Intreprinzatori din Romania. Banca se claseaza pe pozitia a 3-a in topul bancilor din Romania, in functie de active. Misiunea Bancii Transilvania este aceea de a sprijini dezvoltarea mediului de afaceri, prin produse si servicii inovatoare, oferite cu profesionalism. Cod Swift BANCA TRANSILVANIA: BTRLRO22

ALPHA BANK (Bank Code – BUCU), Swift code: BUCUROBU. Banca ofera o gama larga de servicii si produse financiar-bancare, atat pentru persoane fizice cat si pentru sectorul corporate, printr-o retea echilibrata de unitati, situate in Bucuresti si in orasele mari din tara. Cod Swift ALPHA BANK: BUCUROBU

CAJA DE AHORROS Y PENSIONES BARCELONA (Bank Code – CAIX), Swift code: CAIXROBX. La Caixa (Caja de Ahorros Y Pensiones de Barcelona) este cea mai mare banca de economii si a treia entitate financiara ca marime din Spania. Banca a fost infiintata in 1990 prin fuziunea bancilor Caja de Pensiones, fondata in 1904, si Caja de Barcelona, fondata in 1844. Cod Swift CAJA DE AHORROS Y PENSIONES BARCELONA: CAIXROBX

BANCA COMERCIALA CARPATICA (Bank Code – CARP), Swift code: CARPRO22. Este o institutie financiara cu sediul central in SIBIU, infiintata in 15 iulie 1999, la initiativa unor oameni de afaceri si a unor reprezentanti ai mai multor societati private romanesti si straine. Capitalul este majoritar romanesc si actiunile sunt listate la Categoria I a Bursei de Valori Bucuresti. Cod Swift BANCA COMERCIALA CARPATICA: CARPRO22

CEC BANK S.A. (Bank Code – CECE), Swift code: CECEROBU. CEC Bank trebuie sa fie o banca comerciala universala, competitiva, care sa ofere clientilor produse si servicii diverse si de calitate, urmarind cu precadere finantarea IMM-urilor, agriculturii, administratiilor publice locale, precum si a acelor proiecte bancabile care prin natura lor, contribuie la dezvoltarea economica, crearea si mentinerea locurilor de munca. Banca va fi un element activ in sprijinirea clientilor pentru accesarea Fondurilor Europene si se va implica in sustinerea Programelor Guvernamentale. O atentie deosebita va fi acordata in continuare relatiei cu populatia Romaniei. Cod Swift CEC BANK S.A.: CECEROBU

CITIBANK ROMANIA (Bank Code – CITI), Swift code: CITIROBU. Citibank este una dintre cele mai importante banci din lume, deservind peste 200 de milioane de clienti in peste 160 de tari din lume. Citi este prezenta in Romania din anul 1996 si furnizeaza produse si servicii financiare de inalta calitate companiilor nationale si internationale, intreprinderilor mici si mijlocii, sectorului public si organizatiilor non-profit. Cod Swift CITIBANK ROMANIA: CITIROBU

BANCA CENTRALA COOPERATISTA CREDITCOOP (Bank Code – CRCO), Swift code: CRCOROBU. Bancile cooperatiste din reteaua CREDITCOOP, precum si agentiile Bancii Centrale Cooperatiste CREDITCOOP, desfasoara activitati de acceptare de depozite, operatiuni cu caracter financiar – bancar (incasari, plati, decontari, transferuri de fonduri etc.), precum si acordare de credite pe termen scurt si mediu, exclusiv in lei, de la membrii cooperatori, respectiv de la persoane fizice, microintreprinderi, organizatii obstesti si de cult, asociatii familiale, persoane fizice cu profesii libere reglementate, cooperative, care domiciliază/au sediul social şi isi desfasoara activitatea in raza teritoriala de operare a bancii cooperatiste sau a agentiei Bancii Centrale Cooperatiste CREDITCOOP. Cod Swift BANCA CENTRALA COOPERATISTA CREDITCOOP: CRCOROBU

MKB ROMEXTERRA SA (Bank Code – CRDZ), Swift code: CRDZROBU. Nextebank S.A. (numita anterior MKB Romexterra Bank S.A. si MKB Nextebank S.A.) este o banca din Romania ce face parte din Grupul european Bayern LB – MKB (BayernLB). Din septembrie 2006, actionarul principal al bancii este banca maghiara MKB Bank, a treia mare bancă din Ungaria, detinuta in proportie de 89,62% de banca germana Bayerische Landesbank (BayernLB). Cod Swift MKB ROMEXTERRA SA: CRDZROBU

BANK LEUMI ROMANIA S.A. (Bank Code – DAFB), Swift code: DAFBRO22. Bank Leumi Romania are o retea de 21 de unitati, raspandite in 18 de orase. Diviziile de business dezvoltate sunt: comercial, retail si Israeli & real estate. Cod Swift BANK LEUMI ROMANIA S.A.: DAFBRO22

BANCA C.R. FIRENZE ROMANIA (Bank Code – DARO), Swift code: DAROROBU. Intesa Sanpaolo Group a finalizat pe 1 octombrie 2012 fuziunea subsidiarelor bancare din Romania – Intesa Sanpaolo Bank si CR Firenze. Firenze Romania, fosta Daewoo Bank, a devenit parte a grupului bancar cu acelasi nume in martie 2006, dupa transferul catre Banca C.R. Firenze din Italia a pachetului majoritar de actiuni (56,23% din capitalul social). Cod Swift BANCA C.R. FIRENZE ROMANIA: DAROROBU

MARFIN BANK ROMANIA S.A. (Bank Code – EGNA), Swift code: EGNAROBX. Incepand cu luna mai 2008, Egnatia Bank (Romania) SA si-a schimbat denumirea in MARFIN BANK (ROMANIA) SA. Aceasta a fost determinata de procesul de expansiune al Grupului MARFIN care a achizitionat banca mama, EGNATIA BANK SA din Grecia, in aprilie 2006. In anul 2000, o data cu intrarea pe piata din Romania ca si Egnatia Bank, si preluarea operatiunilor BNP Dresdner, banca si-a concentrat atentia asupra intampinarii nevoilor clientilor oferind o gama larga de produse financiare. Prin intermediul celor 33 de sucursale ale bancii, dar si ale celor de leasing, Marfin Bank ofera produse financiare moderne adaptate clientilor atat persoane juridice din categoria medii si mari, cat si persoanelor fizice cu venituri peste medie. Cod Swift MARFIN BANK ROMANIA S.A.: EGNAROBX

NATIONAL BANK OF GREECE (Bank Code – ETHN), Swift code: BRMAROBU. National Bank of Greece (NBG) trebuie sa se retraga din sud-estul Europei, inclusiv din Romania, si sa mentina doar operatiunile din Turcia, potrivit planurilor aprobate in iulie de Comisia Europeana. Grupul National Bank of Greece este prezent in Romania prin Banca Romaneasca, ETEBA Romania, Societatea de Asigurare – Reasigurare Garanta si NBG Leasing IFN. National Bank of Greece detine 87,14% din Banca Romaneasca. Cod Swift NATIONAL BANK OF GREECE: BRMAROBU

EXIMBANK (Bank Code – EXIM), Swift code: EXIMROBU. EximBank se implica, inca din 1992, in sustinerea si promovarea mediului de afaceri romanesc, sprijinind prin instrumentele financiare de care dispune proiectele propuse si derulate de companiile locale. Misiunea initiala a bancii, care se adreseaza exclusiv persoanelor juridice, a fost sustinerea exportatorilor, dar, segmentarea pietei si identificarea nevoilor unor noi potentiali clienti au condus in timp la revizuirea obiectului de activitate al EximBank, demers prin care s-a extins considerabil zona de adresabilitate a ofertei bancii. Cod Swift EXIMBANK: EXIMROBU

CREDIT EUROPE BANK ROMANIA S.A. (Bank Code – FNNB), Swift code: FNNBROBU. Este prezenta pe piata financiar-bancara din Romania inca din anul 1993, sub titulatura Banca de Credit Industrial si Comercial, redenumita Finansbank incepand cu anul 2000, ca mai apoi, in 2007, sa devina Credit Europe Bank. Asigura o gamă larga de produse si servicii pentru aproximativ 500.000 de persoane fizice, IMM-uri si corporatii, prin intermediul unei retele alcatuite din 65 de sucursale, agentii si puncte de lucru, precum si prin canale alternative de distributie: ATM-uri si POS-uri (celebrul Card Avantaj), servicii de Internet si Phone Banking. Cod Swift CREDIT EUROPE BANK ROMANIA S.A.: FNNBROBU

FORTIS BANK SA NV BRUXELLES SUC BUCUREST (Bank Code – FTSB), Swift code: FTSBROBU. BNP Paribas Fortis SA/NV Bruxelles Sucursala Bucuresti – pana la data de 31.12.2012 a functionat sub denumirea Fortis Bank SA/NV Bruxelles Sucursala Bucuresti. Cod Swift FORTIS BANK SA NV BRUXELLES SUC BUCUREST: FTSBROBU

HVB BANCA PENTRU LOCUINTE (Bank Code – HVBL), Swift code: HVBLROBU. Banca Nationala a Romaniei (BNR) a aprobat fuziunea dintre Raiffeissen Banca pentru Locuinţe (RBL) si HVB Banca pentru Locuinţe (HVB BpL), fiind inregistrata la Registrul Comertului in data de 1 decembrie 2009, iar procesul propriu-zis s-a incheiat in primul trimestru din 2010. Cod Swift HVB BANCA PENTRU LOCUINTE: HVBLROBU

ING BANK ROMANIA (Bank Code – INGB), Swift code: INGBROBU. ING Bank este prima institutie financiara internationala care a deschis o sucursala in Romania dupa 1989, in prezent detinand o pozitie solida pe piata locala. S-a lansat in 1994, ca banca de nisa, de Corporate si Investment Banking, dar s-a dezvoltat intr-un ritm sustinut, prin crestere organica, iar astazi este o banca universala care ofera o paleta completa de produse si servicii tuturor categoriilor de clienti. Cod Swift ING BANK ROMANIA: INGBROBU

BANCA MILLENIUM S.A. (Bank Code – MILB), Swift code: MILBROBU. Millennium Bank si-a inceput activitatea pe piata romaneasca in data de 11 octombrie 2007 prin deschiderea simultana a 39 de sucursale, in Bucuresti si in opt orase din tara. Banca se adreseaza populatiei si companiilor, printr-o gama larga de produse bancare. Cod Swift BANCA MILLENIUM S.A.: MILBROBU

ATE BANK ROMANIA S.A. (Bank Code – MIND), Swift code: MINDROBU. In cadrul sedintei Adunarii Generale Extraordinare a Actionarilor, s-au hotarat schimbarea denumirii bancii din ATE BANK Romania S.A. in Banca Romana de Credite si Investitii S.A. si modificarea sistemului de guvernare al bancii din sistem unitar in sistem dualist. Cod Swift ATE BANK ROMANIA S.A.: MINDROBU

PROCREDIT BANK (Bank Code – MIRO), Swift code: MIROROBU. In derularea activitatii cu clientii, ProCredit Bank se concentreaza pe finantarea intreprinderilor foarte mici, mici si mijlocii – afaceri ce creeaza locuri de munca si au o contributie vitala la dezvoltarea economica. Oferind facilitati de economisire simple si accesibile si alte servicii bancare si investind resurse substantiale in educatia financiara, banca isi propune sa promoveze o cultura a economisirii si a responsabilitatii care sa poata aduce o mai mare stabilitate si siguranta familiilor obisnuite. Cod Swift PROCREDIT BANK: MIROROBU

BANCA NATIONALA A ROMANIEI (Bank Code – NBOR), Swift code: NBORROBP. Banca Nationala a Romaniei este banca centrala a Romaniei. Este o institutie publica independenta, cu sediul central in municipiul Bucuresti. Obiectivul sau fundamental il reprezinta asigurarea si mentinerea stabilitatii preturilor (conform Statutului). Banca Nationala a Romaniei sprijina politica economica generala a statului, fara a prejudicia indeplinirea obiectivului sau fundamental. Cod Swift BANCA NATIONALA A ROMANIEI: NBORROBP

OTP BANK ROMANIA S.A. (Bank Code – OTPV), Swift code: OTPVROBU. Anul acesta se implinesc 10 ani de cand OTP Bank a intrat pe piaaa din Romania, timp in care a demonstrat ca are capacitatea de a ințelege nevoile clientilor si contextul actual al pietei si ca este un partener de incredere in furnizarea de servicii financiare si bancare. Cod Swift OTP BANK ROMANIA S.A.: OTPVROBU

PIRAEUS BANK ROMANIA (Bank Code – PIRB), Swift code: PIRBROBU. Piraeus Bank Romania si-a inceput activitatea in Romania in anul 2000, prin deschiderea de sucursale in tara si in Bucuresti. Un prim obiectiv important a fost atragerea persoanelor cu pregatire si experienta in domeniu, capabile sa imbratiseze valorile si viziunea bancii si sa contribuie in mod decisiv la implementarea acestora. Cod Swift PIRAEUS BANK ROMANIA: PIRBROBU

PORSCHE BANK (Bank Code – PORL), Swift code: PORLROBU. Porsche Finance Group Romania este unul din cei trei piloni ai concernului Porsche alaturi de importatorul Porsche Romania si de reteaua de dealeri Porsche Inter Auto. Porsche Finance Group Romania ofera servicii financiare integrate pentru achizitionarea autovehiculelor concernului prin cele cinci companii ale sale: Porsche Leasing Romania, Porsche Bank Romania, Porsche Broker de Asigurare, Porsche Mobility si Porsche Asigurari. Cod Swift PORSCHE BANK: PORLROBU

BANCA COMERCIALA ROMANA (Bank Code – RNCB), Swift code: RNCBROBU. BCR este banca nr.1 in Romania dupa valoarea activelor (peste 15 mld EUR), banca nr.1 dupa numarul de clienti si banca nr.1 pe segmentele de economisire si creditare, clientii BCR avand la dispozitie cea mai mare retea nationala de ATM – aproape 2.100 de bancomate si POS – 13.500 de terminale pentru plata cu cardul la comercianti, precum si servicii complete de Internet banking, Mobile Banking, Phone banking si E-commerce. Cod Swift BANCA COMERCIALA ROMANA: RNCBROBU

ROMANIAN INTERNATIONAL BANK (Bank Code – ROIN), Swift code: ROINROBU. Romanian International Bank SA (RIB S.A.) a fost infiintata in anul 1998 si ofera toata gama de servicii bancare, adaptate nevoilor clientilor sai, atat persoane fizice cat si persoane juridice, in RON si valuta. Aceasta include atragerea, mentinerea si investirea economiilor clientilor in produsele bancare oferite de catre RIB S.A., cum ar fi : conturile curente, depozitele bancare, creditele si operatiunile de schimb valutar. Cod Swift ROMANIAN INTERNATIONAL BANK: ROINROBU

RAIFFEISEN BANCA PT LOCUINTE (Bank Code – RZBL), Swift code: RZBLROBU. Raiffeisen Banca pentru Locuinte (RBL), prima banca de economisire-creditare din sistemul bancar romanesc, a fost infiintata in iunie 2004 si functioneaza potrivit O.U.G. 99/2006 – Banci de economisire si creditare in domeniul Locativ (Titlul II). Raiffeisen Banca pentru Locuinte ofera produse destinate imbunatatirii sistemului locativ. Filozofia produsului este bazata pe combinarea etapei de economisire cu cea de creditare. Clientii pot beneficia de credite cu dobanzi fixe, foarte avantajoase. In plus, in perioada de economisire, pe langa dobanda fixa oferita de RBL, clientii beneficiaza si de o prima de stat de 25% pe an, in limita a 250 euro pe an. Cod Swift RAIFFEISEN BANCA PT LOCUINTE: RZBLROBU

RAIFFEISEN BANK ROMANIA S.A. (Bank Code – RZBR), Swift code: RZBRROBU. Raiffeisen Bank este o banca universala de top pe piata romaneasca, oferind o gama completa de produse si servicii de calitate superioara persoanelor fizice, IMM-urilor si corporatiilor mari, prin multiple canale de distributie: unitati bancare, retele de ATM si EPOS, phone-banking (Raiffeisen Direct), mobile banking (Raiffeisen Smart Mobile) si internet banking (Raiffeisen Online). Cod Swift RAIFFEISEN BANK ROMANIA S.A.: RZBRROBU

TREZORERIA STATULUI (Bank Code – TREZ), Swift code: TREZROBU. Pana in anul 1989 executia de casa a bugetului de stat era efectuata de catre Banca Nationala a Romaniei, Ministerul Finantelor ii revenea numai rolul de conducere a executiei bugetare si de incheiere a contului general anul de executie bugetara. Datorita schimbarilor intervenite in organizarea si functionarea sistemului bancar in Romania statul si-a revizuit, in functie de interesele pe care le urmareste, modul de organizare si functionare a executiei bugetare. Astfel, s-a trecut de la executia de casa prin Banca Nationala la executia de casa prin sistemul trezoreriei statului integrat in activitatea Ministerului Finantelor. Cod Swift TREZORERIA STATULUI: TREZROBU

TRANSFOND SA (Bank Code – TRFD), Swift code: TRFDROBU. TRANSFOND este o companie de servicii financiare din Romania, constituita din 25 de banci, care detin 66,67% din actiuni. Cel mai mare pachet de actiuni este controlat de Banca Nationala a Romaniei (BNR), cu o treime din capital. TRANSFOND are in responsabilitatea sa compensarea si decontarea tuturor transferurilor interbancare in moneda nationala, in calitate de operator al Sistemului Electronic de Plati din Romania (SEP) , indeplinind rolul de administrator si operator al sistemului SENT (Casa de Compensare Automata), de operator tehnic si functional al sistemului ReGIS (sistemul de decontare pe baza bruta in timp real) – conform mandatului acordat de catre Banca Nationala a Romaniei, precum si de operator tehnic al sistemului SaFIR (sistemul de depozitare si decontare a operatiunilor cu titluri de stat). Cod Swift TRANSFOND SA: TRFDROBU

GARANTIBANK INTERNATIONAL NV (Bank Code – UGBI), Swift code: UGBIROBU. Garanti Bank este o banca universala cu o gama completa de produse si servicii calitative si inovatoare pentru toate segmentele de clienti. Garanti Bank este prezenta in Romania din 1998 si, pana in anul 2007, a oferit servicii bancare pentru companii locale si internationale. Incepand cu anul 2007, Garanti Bank a dezvoltat produse si servicii pentru persoane fizice si intreprinderi mici si mijlocii, extinzand in acelasi timp reteaua de unitati, bancomate si terminale POS. Cod Swift GARANTIBANK INTERNATIONAL NV: UGBIROBU

VOLKSBANK ROMANIA (Bank Code – VBBU), Swift code: VBBUROBU. Ca banca universala, Volksbank ofera astazi o gama completa de produse si servicii, destinate tuturor categoriilor de clienti: persoane fizice, companii mici si mijlocii si corporatii mari. Volksbank isi propune sa ofere produse financiare competitive si consiliere clientilor sai, actionând ca un partner de incredere al acestora. Cod Swift VOLKSBANK ROMANIA: VBBUROBU

BANCA COMERCIALA INTESA SANPAOLO (Bank Code – WBAN), Swift code: WBANRO22. Intesa Sanpaolo este unul dintre cele mai importante grupuri financiare din lume, recunoscut pentru stabilitatea si soliditatea afacerilor pe care le deruleaza la nivel global. Intesa Sanpaolo este lider pe piata bancara italiana, opereaza in peste 40 de tari si are o prezenta semnificativa atat in Centrul si Estul Europei, cat si in zona mediteraneeana. Cod Swift BANCA COMERCIALA INTESA SANPAOLO: WBANRO22

Reteaua SWIFT reprezinta un sistem de comunicare care se bazeaza pe principiul transmiterii reciproce de informatii intre doua banci sau intre doi participanti oarecare. Banca initiatoare a trimiterii mesajului si cea destinatara (receptoare a mesajului) nu se afla in legatura directa, mesajul fiind transmis prin intermediul centrului de operare la care este racordata tara din care acesta porneste.

Bancile implicate in tranzactii internationale sunt interconectate la sistemul SWIFT, astfel realizandu-se anumite tipuri de operatiuni financiar-bancare: transferuri de depozite bancare dispuse de clientii bancilor, transferuri de depozite rezultate in urma tranzactiilor interbancare, acordari de credite, confirmari de cumparari sau vanzari de titluri, deschideri de acreditive documentare, extrase de cont etc.